亞太洗錢防制組織（APG）來台進行第三輪相互評鑑，點出金融機構防制洗錢辦法對於「實質受益人」認定以持股25%為門檻過高的問題，金管會表示，門檻將降至10%。
金融監督管理委員會銀玻璃設計行局副局長王立群表示，將會請銀行公會研擬並會發布行政指引，預計明年第一季提出，將辨識噴砂玻璃實質受益人的門檻，由25%降至10%，且不會單純從表面上的股權結構查，而是會深入到交叉持股的歸戶計算，並會查到彩繪玻璃最後受益人的自然人個人身分為止。
APG在實地相互評鑑初評結果中指出，台灣的國際金融業務分行（OBU）面臨挑戰包括：辨識國內客戶的實質受益權時，過度依賴經濟部資訊，就實務而言，國際規範「實質受益人」係指持有該公司股份25%，不過「25%」股權門檻可能過高，尤其是在辨識外國客戶、複雜關係與外國信託的實質受益權、以及境外公司控制權時，更加困難。
移動式噴砂機是一種熱噴塗（焊）與處理，表面粗化處理的工藝裝置。適用於清除鑄件毛坯，鍛沖壓（焊）熱處理和加工零件的氧化皮、毛刺；靜電噴塗、噴漆及橋樑、船體、大型罐體和大面積防腐前的除鏽、粗化等工藝處理。
噴砂玻璃與蒙砂玻璃及磨砂玻璃是不同的。
噴砂玻璃：以水混合金剛砂，高壓噴射在玻璃表面以此對其打磨的一種工藝。
蒙砂玻璃：通過浸泡以化學藥劑對其表面進行腐蝕的生產工藝，主要配合絲網印刷且可以在玻璃表面做畫。
磨砂玻璃：用砂輪對錶面進行打磨，太薄的玻璃不適於磨砂。
噴砂玻璃主要應用於室內隔斷、裝飾、屏風、浴室、家具、門窗等。
銀行局解釋，現行銀行實務已經不會只針對持股25%以上的大股東進行實質受益人的審查，標準已經提升，且都能查到實質受益人的自然人身分，未來也將結合財政部、經濟部、警政署的資源，釐清實質受益人的身分，若實務上無持股10%的大股東，就會改由釐清具控制力大股東的實質受益人。
王立群說，銀行每年都必須針對高風險客戶進行實質受益人的清查，中低風險則由銀行視情況而定，對銀行業者而言，由於法令遵循的成本大增，維護帳戶的成本也水漲船高，尤其是台灣人因為持有帳戶不需成本，習慣在多家銀行開戶，未來銀行不排除有「清帳戶」的動作。
留言列表
